Kako upravljati zakladnico podjetja

Upravljanje zakladnice podjetja je naloga, ki ne more biti nenadzorovana ali neorganizirana. Dobro upravljanje zakladnice bo podjetju omogočilo, da bo ekonomsko izvedljivo in da bo sledilo ustrezni dinamiki odločanja, da bi se izognili ali rešili morebitne likvidnostne težave, ki se lahko pojavijo v poslovnem letu. Zelo pomembno je, da ga vzamete in načrtujete vsak dan, da bi se izognili problemom likvidnosti in gotovine. Poleg tega je bistvenega pomena videti dejanski rezultat dejavnosti in delovanja podjetja. V naslednjem članku vam pokažemo nekaj ključnih vidikov za pravilno upravljanje zakladnice podjetja .

1

Upravljanje zakladnice se nanaša na celovit nadzor plačil dobaviteljem, zbirk, transakcij s finančnimi institucijami in vseh tistih denarnih akcij in operacij, ki so povezane z denarnim tokom podjetja. Prav tako je zelo koristno predvideti potrebe denarja, ki jih boste potrebovali, in kdaj se boste izognili nepotrebnim stroškom, in cenili, koliko denarja bomo ustvarili.

2

Na splošno obstajajo številni dejavniki, ki so odločilni pri nalogi optimalnega upravljanja zakladnice. Prvi je, da mora biti vsako podjetje na tekočem z denarnim tokom, to je, vedeti, kakšna je njihova likvidnost v vsakem trenutku, kot tudi svoje bančne račune, plačila in zbiranja. Da bi poznali nastali denarni tok, je treba izračunati razliko med denarjem, ki gre (zaračunamo) in odhodnimi (plačilnimi) zneski.

3

Osrednja točka je tudi vzpostavitev in vzpostavitev učinkovitih politik zbiranja in plačevanja . Idealno je, da izberemo instrumente zbiranja in plačila, ki najbolj ustrezajo nam in vsakemu naročniku oziroma ponudniku. Na začetku ustanavljanja podjetja bo moč odločanja o tem, kdaj plačati in zbrati, nizka, čeprav vedno malo zmaga in se lahko dogovorite o posebnih oblikah plačila in pobiranja za vsakega dobavitelja oziroma kupca.

4

Prav tako je treba natančno poznati razpoložljive vire financiranja, kajti če vemo, kakšne so njihove značilnosti, jim lahko prilagajamo mehaniko dela in zadovoljujemo svoje potrebe. Predvsem bomo sodelovali s finančnimi subjekti in bankami, ki bodo imeli na voljo različne izdelke, ki nam bodo omogočili financiranje plačil ali napredovanje naših zbirk za pridobivanje likvidnosti, pri čemer vedno iščemo možnost, ki nam najbolj ustreza. Druge možnosti glede na pomanjkanje likvidnosti bi bile možnosti javnega financiranja, čeprav je raznolikost proizvodov nižja in se moramo bolj prilagoditi.

5

Pomembno vlogo imajo tudi pogajanja s finančnimi institucijami. Kot podjetniki imamo možnost, da se pogajamo o vsem, kar je povezano z bančnimi operacijami (provizije, obresti, pogoji itd.) Glede na naše interese.

6

V velikih podjetjih je upravljanje zakladnice v pristojnosti in odgovornosti specializiranega računovodskega oddelka. V primeru MSP in samozaposlenih delavcev je pomembno tudi dobro upravljanje zakladnice in tudi če nimamo potrebnega znanja, se lahko zatekamo k zelo praktični alternativi, ki nam omogoča, da to uspešno opravimo. To bi bilo narejeno z Excelovim listom, dodali bi pričakovane zbirke za naslednje mesece in odšteli plačila, ki jih je treba plačati, da bi videli, koliko mesecev boste potrebovali več denarja ali koliko boste zmagali.

7

Druga možnost bi bila, da imamo storitve vodje računovodstva, ki nam pomagajo, da osebno in z vsemi vrstami zmogljivosti nadzorujemo računovodske, davčne in delovne zadeve našega poslovanja.